一、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料；

二、未按规定收缴假币；

三、未按规定履行客户身份识别义务。

此外，因对“未按规定履行客户身份识别义务”行为负有责任，时任招商银行西宁分行零售金融事业部总经理申大源被罚款2万元。

中国人民银行西宁中心支行官网截图

值得注意的是，算上此次罚单，招商银行今年已经领到14张罚单，合计罚款金额高达7957.6万元。

8月12日，招商银行武汉分行被处罚款254.3万元。主要违法违规事实为：违反清算管理规定、违反人民币银行结算账户管理相关规定；违反假币收缴鉴定管理相关规定、违反人民币管理相关规定；违反代理国库业务相关规定；违反征信管理相关规定；未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易；金融产品宣传与实际不符。

7月28日，招商银行上海分行因“2019年12月，该分行部分流动资金贷款违规流入房地产市场”被罚款100万元。

图源：凤凰网财经《银行财眼》统计